Profil PP (Payment Processor) yang di ulas ==> STP, PM, Payza, EgoPay, OkPay, WebMoney, Pecunix, HD-Money, LiqPay, C-Gold, EzyBonds, PayPal, MoneyGram, MoneyBookers / Skrill, Neteller, Western Union, Payoneer dan Bitcoin.
SOLID TRUST PAY (STP)
Situs :https://solidtrustpay.com
Berdiri :
April 2006
Legalitas :
Terdaftar di Kanada sebagai jasa keuangan yang diatur oleh FinTRAC (sama seperti FinCEN di Amerika Serikat) dapat dilihat disini.
CEO/ Owner :
StellaHiemstra, seorang guru musik. Dalam "dunia offline" dia seorang pianis profesional dan juga memainkan harpa Celtic.
Alamat :
STP memiliki staf operasi yang sangat besar di tiga lokasi (dua di Kanada dan satu di Inggris) di bagi menjadi berbagai departemen.
Di Kanada :
Kanada Alamat SolidTrust Pay - 6717381Canada Inc Mailing Alamat: PO Box 551 Bobcaygeon, ON K0M1A0 KANADA Fisik.
Alamat :
47 William Street Bobcaygeon, ONTARIO KOM 1A0 CANADA.
Di Inggris :
Inggris Alamat SolidTrust Pay Ltd - 7435213 Inggris Inc Mailing.
Alamat :
Suite Lower Ground Floor 16.528 145-157 St John Street London EC1V 4PW (dari tahun 2010)
Review :
Solid Trust Pay (STP) adalah penyedia pembayaran online (online payment provider) yang menawarkan metode yang aman untuk melakukan pembayaran dan atau menerima pembayaran. STP memiliki tiga jenis rekening : personal, business and corporate.
Kelebihan:
- Dispute dan harus terverifikasi untuk melakukan penarikan (WD).
- Legalitassecara hukum solid dan tidak diragukan lagi
Isu :
- STPdiduga melanggar Hukum Uang Transmitter di Amerika Serikat.
- STP tidak memiliki lisensi, dan bahkan yang beroperasi secara illegal, sehingga akan menjadi target USA selanjutnya setelah tragedy LR. (Sumber)
- Pemalsuan data saat verifikasi mungkin saja terjadi, seperti halnya yang terjadi pada PayPal, Payza dan PP lainnya.
PERFECT MONEY (PM)
Situs :
https://perfectmoney.is
Berdiri :
Tahun 2007
Legalitas :
Terdaftar di Republik Panama Company No. 596918 License No.1267339-596918-2008-105548, terakhir (4 Juni 2013) pindah ke Hongkong.
CEO / Owner :
AndrewDraper
Alamat :
Berpindah-pindah alamat awalnya teregister di Panama dan berkantor pusat diZurich Swiss dan terakhir beralamat di Hongkong. Penampakan
Review: -
Kelebihan: -
Isu :
- Register dan alamat PM mengalami beberapa kali perubahan di Zurich di Swiss dan 3 kali berubah alamat di Panama. Penampakan.
- Dari tahun 2006 – 2009 mengalami perubahan alamat domain di Rusia, Panama dan BVI (British Virgin Island) dan perubahan nama owner PM Roger Alberto Santamaria DelCid dan David Reilly Penampakan.
- Pada tanggal 31 Januari 2013, lisensi PM tidak diakui oleh pihak otoritas Panama Penampakan. (Sumber)
- Sehari setelah penangkapan ArthurBudovsky (owner LR) tanggal 25 Mei 2013, PM mengeluarkan pengumuman adanyalarangan bagi warga USA Penampakan (Sumber)
- Padatanggal 4 Juni 2013 berubah ektensi domain dari com menjadi is Penampakan (Sumber), serta berubah alamat di Hongkong dan alamat domain di Islandia Penampakan
- Bisadigunakan secara normal tanpa verifikasi, jadi cenderung Anonim yang system kerjanya mirip LR.
PAYZA
Situs :
https://www.payza.com
Berdiri :
Awalnya bernama AlertPay yang berbasis di Kanada, setelah diakuisisi oleh MHPillars Ltd yang berbasis di UK dan berganti nama menjadi PAYZA pada bulan Mei 2012
Legalitas :
- Diwebsite Payza dicantumkan terdaftar di UK an. MH Pillars Ltd (Penampakan).
- Sumber dari Wikipedia, Payza merupakan agen transmisi uang yang terdaftar di US.
CEO / Owner :
Pendiriawal dan CEO AlertPay Firoz Patel, kemudian berganti kepada Alastair Graham setelah diakuisisi oleh MH Pillars Ltd dan berubah menjadi PAYZA
Alamat :
Ada kesamaan alamat baik di domain (Penampakan) maupun di websitenya (Penampakan) (www.payza.com) yakni : 2 London Wall Buildings, London, EC2M 5UU, UK
Review :
Payza adalah bisnis e-commerce yang memungkinkan pembayaran dilakukan melalui internet antara pengguna yang telah terdaftar (anggota Payza). Ada 3 akun yaitu Personal Starter, Personal Pro dan Business
Kelebihan :
- Disputedan harus terverifikasi untuk melakukan penarikan (WD).
- Ada kesamaan alamat baik di domain maupun di website Payza.
- Payza mendukung pengiriman dan penerimaan pembayaran kurang lebih 190 negara dalam kurang lebih 20 mata uang.
Isu :
- Isu Payza yang akan terancam scam karena pendiri AlertPay yakni Firoz Patel didakwa atas penggelapan pajak di Kanada, dengan dakwaan sebagai berikut disini.
- Ada konspirasi saat terjadi masa transisi kepemilikan dari AlertPay ke Payza. Diduga dibalik operator Payza dan EgoPay adalah Rusia.
- Domain Payza memiliki beberapa pemilik di masa lalu. Yang pertama adalah EuroboxLtd (perfectmoney.com dan beberapa exchanger juga memiliki pemilik ini di masalalu - menarik ya) dan MH Pillars sebenarnya tidak ada, hanya bohongan aja. Jadi bisa disimpulkan ada kemungkinan operator Payza, EgoPay dan PM adalah sama. Itu semua hanya dugaan bisa percaya or not (Sumber).
- Secara legalitas masih diragukan, karena di websitenya hanya mencantumkan terdaftar di UK dan dari Wikipedia terdaftar di US, namun tidak disebutkan secara pasti dan jelas.
- Pemalsuan data saat verifikasi mungkin saja terjadi, seperti halnya yang terjadi pada PayPal, STP dan PP lainnya.
EGOPAY
Situs :
https://egopay.com
Berdiri :
Juli 2012
Legalitas :
Terdaftar secara hukum di zona negara lepas pantai Belize di ibukotanya Belmopan (Penampakan) (Sumber)
CEO/ Owner : -
Alamat :
Di websitenya tidak dicantumkan alamat perusahaan, hanya di domainya (Penampakan)
Review :
EgoPay adalah sistem pembayaran online yang relative baru, yang memungkinkan adanya transfer online. EgoPay dibagi 3 akun yakni Personal, Business dan Exchanger.
Kelebihan: -
Isu:
Fakta yang menunjukkan bahwa operator Payza dan EgoPay adalah sama sebagai berikut : Cek disini, disini dan disini. Semua artikel tersebut memberitakan bahwa payza pada tanggal 20 Juli 2012 telah menghentikan program HYIP / MLM dan sebagai gantinya akan ada PP EgoPay. Selang beberapa hari setelahnya muncul PP EgoPay.
OKPAY
Situs :
https://www.okpay.com
Berdiri :
Tahun 2007
Legalitas :
OKPAY Inc terdaftar di British Virgin Islands pada tahun 2009 dan saat ini (9 Juni 2013) terdaftar di Mayzus Financial Services Ltd (Penampakan), sedangkan Mayzus Financial Services Ltd sudah terdaftar di FSA (Penampakan) (Sumber).
CEO / Owner :
Konstantin Romanovsky
Alamat :
Berkantor pusat di BVI http://prntscr.com/190914, sedangkan Cabang utama berlokasi di Siprus, Republik Ceko dan Rusia. Kalaualamat domainnya di Arizona US http://prntscr.com/19b00g
Review :
Sistem pembayaranelektronik relatif baru, diakses pada bahasa Rusia dan Inggris
Kelebihan :
Pemegang Anonim (akunyang belum terverifikasi) memiliki pembatasan atas penarikan dana untuk akses bulan
Isu :
- Ketidaksesuaian antara alamat di website dengan alamat yang terdaftar di domain OKPay.
- Pemalsuan data saat verifikasi mungkin saja terjadi, seperti halnya yang terjadi pada PayPal, Payza, STP dan PP lainnya
WEB MONEY
Situs :
http://www.wmtransfer.com
Berdiri :
Tahun 1998
Legalitas :
Terdaftar di Belize (Penampakan)
CEO/ Owner :
WMTransfer Ltd
Alamat :
119049, 7 Koroviy Val str., Moscow, Russia (Penampakan) (Sumber).
Semua kantor perusahaan berada di Moskow (Rusia) kecuali satu, Hidmarsh Finance, Inc, yang terletak di Delaware (USA). Alamat utama untuk dukungan teknis terletak di Moskow, pemilik utama dan administrator terletak di London (Sumber)
Review :
WebMoney merupakan salah satu sistem pembayaran online dengan beberapa mata uang dasar, yaitu hryvnia Ukraina, rubel Rusia, euro, dolar Amerika Serikat, Belarusia rubel.
Kelebihan : -
Isu :
Ketika membuka rekening menawarkan untuk mengisi formulir dengan rincian paspor Anda. Tapi tidak ada satu untuk memeriksa validitas data mereka.
- PECUNIX
Situs :
http://www.pecunix.com
Berdiri :
December 2002
Legalitas :
Pecunix, Inc. adalah perusahaan inkorporasi yang terdaftar di Republik Panama. Emas milik Pecunix disimpan dengan menggunakan jasa Mat Securitas Express AG yang berkedudukan di Zurich, Swiss (Sumber)
CEO / Owner :
SimonDavis
Alamat :
PECUNIX INCORPORATED Avenida Cincuentenario, Edificio Coco Bay, Suite 13,P.O. BOX 55-0835 Paitilla Panama, Rep. of Panama (Penampakan) (Sumber).
Review :
Pecunix adalah mata uang emas digital, yang menjalankan sistem yang sama dengan rivalnya E-Gold, yang membolehkan pengguna untuk mentransfer emas secara instant antar pengguna. Hingga bulan Oktober 2006, Pecunix mempunyai 73,92 kilogram emas di gudang penyimpanan mereka yang nilainya diperkirakan mencapai US$1.425.000,00. Emas milik Pecunix disimpan dengan menggunakan jasa Mat SecuritasExpress AG yang berkedudukan di Zurich, Swiss.
Kelebihan :
Sistem pembayaran multicurrency (didukung oleh 22 mata uang nasional, termasuk rubel Rusia).
Isu: -
- HD-MONEY
Situs :
https://www.hd-money.com
Berdiri : -
Legalitas: -
CEO/ Owner :-
Alamat :
PMB 368, 14150 NE 20th St - F1 Bellevue, WA 98007 US (Penampakan).
Review :
HD-Money adalah sistem pembayaran online yang memungkinkan pengguna untuk mentransfer dan menerima dana dari pengguna HD-Money lainnya. Hal itu juga aman untuk menyimpan dana (Sumber).
Kelebihan :
Biaya rendah hampir mirip LR. Biaya kami adalah flatrate dari 1%, sampai $2.99 per transaksi (Sumber).
Isu :
a. Tidakterlalu banyak referensi yang saya peroleh tentang HD-Money, karena di beberapaforum tidak terlalu banyak membahasnya.
b. Benar-benar Anonim.
c. Anonimowner / admin bahkan di websitenya tidak ada info alamat kantornya (Penampakan), alamatnya justru saya dapatkan dari alamat domain.
d. Legalitasnya tidak jelas, di websitenya tidak mencantumkan legalitas perusahaan.
- LIQPAY
Situs :
https://liqpay.com (belum bisa dibuka di mozila, opera, chrome)
Berdiri :
Tahun 2008
Legalitas :
Yurisdiksi LiqPay adalah Ukraina. LiqPay adalah sistem pembayaran instan yang dikembangkan oleh Privatbank, salah satu bank terbesar Ukraina, untuk menyaingi PayPal dan Western Union.
CEO/ Owner :
Alexander Vityaz
Alamat :
41 Schorsa str., appt.9 Donetsk, 49000 Ukraine (Penampakan)
Review :
a. LiqPayadalah sistem pembayaran instan yang memungkinkan untuk mentransfer uang dengancepat dan mudah dari Visa atau MasterCard kartu dengan virtual account untukmembayar barang dan jasa hanya dengan menggunakan nomor ponsel Anda.
b. Liqpaybekerja dengan semua operator seluler di dunia. Nomor ponsel yang digunakan sebagai login ke dalam sistem. Liqpay tidak memerlukan registrasi sebelum seseorang dapat mulai menggunakan sistem. Yang perlu Anda tahu untuk mentransfer uang adalah nomor ponsel penerima.
c. Untuksaat Liqpay bekerja dengan Euro, dolar AS, rubel Rusia dan Ukraina hryvna
Kelebihan :
Yang terdaftar dialamat domain ialah alamat ownernya : Alexander Vityaz
Isu :
Belum bisa dibuka di Mozila, Chrome maupun Opera. Seperti memerlukan web Browser khusus, yang saat ini saya belum mendapatkan infonya.
- C-GOLD
Situs :
http://c-gold.com
Berdiri :
Tahun2007
Legalitas :
Sistem pembayaran terdaftar di Moroni (pulau Seychellois), Seychelles Reg. No. 024795 dan Malaysian Co. No. 665885-H (Penampakan) (Sumber).
CEO / Owner : -
Alamat :
Di pulau Seychellois dan di Malaysia (Penampakan) (Sumber)
Alamat domain di Malaysia (Penampakan)
Review :
Sistem Pembayaran Elektronik C – Gold Dengancara C - Gold pengguna dapat membayar jasa kejaringan internet.
Kelebihan :
Kesesuaian alamat di website dengan di domain.
Isu :
Tidak terlalu banyak referensi yang saya peroleh tentang C-Gold.
- EZYBONDS
Situs :
http://www.ezybonds.com
Berdiri : -
Legalitas: Tidak ada
CEO/ Owner : -
Alamat :
No Identified, karena di websitenyahanya ada alamat email (Penampakan) (Sumber) dan di domain pula data-datanya disembunyikan (Penampakan).
Review :
Sebuah EzyBonds adalah cara untuk mengirim dan menerima uang secara online maupun SMS transaksi dengan menggunakan EzySMS.
Kelebihan : -
Isu :
a. Tidakterlalu banyak referensi yang saya peroleh tentang EzyBonds, forum tidak banyakyang membahasnya.
b. Anonimowner / admin dan alamat perusahaannya.
c. Websitenyakurang dipersiapkan secara professional, karena kurang User Friendly (mestiback to home untuk pindah ke menu lain)
d. Legalitasnya tidak jelas, di websitenya tidak mencantumkan legalitas perusahaan.
- PAYPAL
Situs :
https://www.paypal.com
Berdiri :
PayPal didirikan pada tahun 1998 oleh Peter Thiel dan Max Levchin. Pada tanggal 3 Oktober 2002, PayPal menjadi anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh eBay.
Legalitas :
a. Di Amerika Serikat, PayPal dilisensikan sebagai transmisi uang antar Negara bagian. PayPal tidak diklasifikasikan sebagai bank di Amerika Serikat, meskipun perusahaan tunduk pada beberapa peraturan yang mengatur tentang industri keuangan termasuk “Regulation E” perlindungan konsumen dan USA Patriot Act. Perusahaan PayPal Inc memiliki lisensi pengawasan, aktivitas regulatif bank dan lembaga keuangan di 29 negara bagian Amerika Serikat (Penampakan).
b. Di Eropa, 2004 – 2007 PayPal terdaftar di FSA UK tapi mulai tahun 2007 terdaftar di negara pantai lepas (OffShore) Luksemburg (Luksemburg No. L-1150) (Penampakan)
c. Di Australia, PayPal dilisensikan sebagai “AuthorisedDeposit-taking Institution (ADI)” dan dengan demikiantunduk pada hukum dan peraturan perbankan Australia.
CEO/ Owner :
Peter Thiel, Max Levchin, Ken Howery, Elon Musk, dan Lukas Nosek.
Alamat :
Markas besar beralamat di San Jose California USA.
Review :
PayPal adalah sistem pembayaran elektronik resmi dari perusahaan Lelang Online terkenal di Amerika Serikat “EBay”. Bisnis yang tercipta dari kombinasi yang pas antara seorang pemilik modal Piter Tiel dengan seorang programmer Max Levchin. Proyek ini pada investor perhatian sekaligus menarik. PayPal menawarkan 2 jenis akun yaitu Personal dan Busines.
Kelebihan :
a. Legalitasperusahaan secara hukum tidak diragukan lagi, karena sudah teregister di 3 Benua Amerika, Eropa dan Australia, PayPal juga sudah mulai menjajaki pasar Asia dengan melakukan kerjasama dengan China pada Maret 2010 (Penampakan)
b. PayPal memungkinkan pelanggan untuk mengirim, menerima, dan menyimpan dana di 26 mata uang di seluruh dunia, yaitu dolar Australia, real Brasil, dolar Kanada, Cina renminbi yuan, euro, poundsterling, yen Jepang, Koruna Ceko, Denmark krone, dolar Hong Kong, Forint Hungaria, Shekel Israel, ringgit Malaysia, peso Meksiko, Dolar Selandia Baru, krone Norwegia, peso Filipina, Zloty Polandia, dolar Singapura, krona Swedia, Swiss franc, Taiwan Baru dollar, baht Thailand, lira Turki dan dolar AS.
c. PayPal beroperasi secara lokal di 21 negara
d. Padasitus web dukungan proyek 4 bahasa direalisasikan: Inggris, Spanyol, Perancis dan Cina (Penampakan)
e. Dispute(Penampakan) (Sumber).
Isu :
a. Pendaftaran di PayPal untuk Rusia dan Ukraina terbuka hanya pada tahun 2006, karena ketakutan penipuan missal di kedua Negara tersebut. Namun September 2011pendaftaran PayPal dan penerimaan pembayaran akhirnya diselesaikan dan bagi warga Ukraina dan Rusia.
b. Ada perbedaan besar antara PayPal dengan PP lain yang terlibat dalam HYIP seperti STP, EgoPay, PM dll. PayPal diatur dan berlisensi di hampir setiap negara dan lembaga keuangan. PayPal juga merupakan PP terbesar di dunia. PayPal tidak akan bertindak yang pelanggaran hukum dan aturan mereka sendiri. Mereka harus melawan reputasi mereka dan mereka juga harus memerangi kejahatan untuk menjaga lisensi mereka (Sumber)
c. Tidak sepenuh keamanan PayPal terjamin, pemalsuan data mungkin sekali terjadi saat verifikasi akun PayPal. Hal itu yang dilakukan oleh admin HYIP. Karena PayPal dapat dengan murah dan mudah terverifikasi hanya dengan biaya $ 25-30 dipasar internasional atau bahkan bisa diverifikasi dengan Virtual Credit Card (VCC) serta nomor telepon VoIP dan VPN (Sumber). Di Indonesia verifikasi PayPal dengan VCC hanya dengan biaya kurang lebih 100 ribu. PayPal sepertinya mempunyai daya tarik dan magnet yang kuat buat menarik investor. Dan seringkali orang akan takjud melihat suatu HYIP menggunakan PayPal kemudian banyak yang tergiur dan tertipu menginvestasikan uang mereka dan kemudian HYIP tersebut hilang dalam sekejap. Walaupun jarang sekali HYIP yang memakai PayPal.
Berdiri: MoneyGram didirikan pada akhir tahun 1940 oleh Travelers
Express Co. Inc di Minneapolis (AS), dan sekarang
menjadi MoneyGram International, Inc
Legalitas: Terdaftar di FSA
http://prntscr.com/1954nu(
https://www.moneygram.com/wps/portal/moneygramonline/home/CustomerService/CustomerService) dan sudah terlisting di NASDAQ dengan kode MGI
CEO/ Owner : TravelersExpress Co. Inc, Minneapolis (AS)
Alamat: Pada 1 November 2010, MoneyGram mengumumkan bahwa
mereka akan memindahkan kantor pusat global dari Minneapolis (Minnesota) ke
kota Dallas (Texas). 2828 N. Harwood, 15th Floor, Dallas, TX 75201
http://prntscr.com/1954nu
(
https://www.moneygram.com/wps/portal/moneygramonline/home/CustomerService/CustomerService
) dan alamat domainnya masih di Minneapolis
http://prntscr.com/19550h
Review: Prosesor terbesar didunia wesel dan pemain utama dalam industripembayaran elektronik pesaing utamaWestern Union
Kelebihan:
a. Perusahaansolid secara legalitas
b. Mengcovermember sampai 197 negara
http://prntscr.com/1956ix
(
https://www.moneygram.com/MGI/EN/ID/About/About.htm?CC=ID&LC=EN)
c. Berkerjasamadengan beberapa Bank di Indonesia yang dapat anda cek disini
https://hosted.where2getit.com/moneygram/en_nomap.html
d. Padatanggal 9 November 2012, MoneyGram International mengeluarkan pernyataan antipencucian uang
http://prntscr.com/19592h
Isu: Harga Saham WebGrampernah turun pada tahun 2007 - 2009
http://prntscr.com/1957k7
MONEYBOOKERS / SKRILL
Situs :
https://www.skrill.com
Berdiri:
a. Pada tanggal 27 Juli 2001 sebuah perusahaan bernama
Moneybookers Limited didirikan di Inggris. Situs web moneybookers.com bersama
dengan sistem pembayaran online diluncurkan pada 1 April 2002.
b. Pada 2012, sistem ini dalam proses dipindahkan ke
anak perusahaannya Skrill Limited (terdaftar pada tahun 2010 di alamat yang
sama) dan diganti merek sebagai Skrill
Legalitas:
a. UniEropa, terdaftar di FSA (Financial Services
Authority ) sebagai Money Service Business dan tercantum di website-nya Company No 4260907
http://prntscr.com/195d07
(
https://www.moneybookers.com/app)
b. September2009. Moneybookers Ltd terdaftar di FCA (Financial
Conduct Authority) Register No. 900001
http://prntscr.com/195di4 (
https://www.moneybookers.com/app/help.pl?s=fca)
CEO/ Owner : -
Alamat: Ada kesamaan antara alamat di website
http://prntscr.com/195ciq
(
https://www.moneybookers.com/app/help.pl?s=contact) dengan di domain
http://prntscr.com/195coy
yakni Welken House, 10-11 Charterhouse Square, London, EC1M 6EH UK
Review: Moneybookers adalah sistem pembayaran internasional, yang
memungkinkan perusahaan atau pelanggan yang memiliki alamat email, amandan
efisien mengirim dan menerima uang melalui internet secara real time melalui
e-mail. Moneybookers merupakan pesaing utama PayPal
Kelebihan:
a. Perusahaansolid secara legalitas
b. Sangattransparan dalam hal data - data perusahaan seperti data alamat dan nomorregister perusahaan
c. Sistempembayaran maksimal transparan
d. Moneybookersmemerlukan verifikasi identitas sebelum menggunakan layanan mereka untukmeminimalkan kecurangan dan mencegah pencucian uang
e. Tidakadanya pendaftaran anonim account Moneybookers, yang menghilangkan risikopenipuan.
http://prntscr.com/195krq
f. Datapribadi Moneybookers bersifat rahasia dan dapat diberikan kepada orang ketigahanya dalam permintaan aparat penegak hukum dari Inggris
http://prntscr.com/195kvj
g. Sistemini memberikan layanan kepada pengguna di lebih dari 170 negara di dunia, termasuknegara-negara bekas Uni Soviet dan mendukung 41 mata uang
h. MoneyBookersdengan tegas menyatakan anti money laundry (
https://www.moneybookers.com/app/help.pl?s=laundering)
i. Gatewaypembayaran yang terintegrasi oleh sejumlah merek online global seperti Facebook, Skype dan eBay
http://prntscr.com/195lsj
j. MoneyBookerssaat termasuk dalam sepuluh sistem pembayaran yang paling populer di dunia
http://prntscr.com/195ldx
Isu: MoneyBookers adalah
pemimpin dalam bidang realisasi operasi uang yang terkait dengan industri
hiburan: on-line kasino, oleh kantor pembuat buku, internet dengan layanan game
=> On Line Kasino yang terikat erat dengan perjudian pesaing utama Netter
http://prntscr.com/195k9x
NETELLER
Situs:
http://www.neteller.com
Berdiri: Neteller didirikan pada tahun 1999 di Kanada danpindah ke Isle of Man pada tahun 2004
Legalitas:
a. Netellerterdaftar di Financial Services Authority (FSA) UK, yang tercantum sebagai" Authorised Electronic Money Institution ".
b. Terdaftardi FCA (Financial Conduct Authority) UK
http://prntscr.com/196ead (
http://www.neteller.com/about )
c. Terlisting di LSE (London Stock Exchange) dengan kode OPAY
CEO/ Owner : -
Alamat: Audax House, Finch Road, Douglas, IM1 2PT, Isle of Man
Review:
a. Netelleradalah e-money / e-wallet yang dimiliki dan dioperasikan oleh publik Inggrispembayaran perusahaan global Optimal Payments PLC, yang memungkinkan transferuang secara online
b. Neteller
ini sering digunakan untuk mentransfer dana ke dan dari situs perjudian on
line, sehingga pelanggan juga dapat menerima dana, seperti kemenangan, kembalidari pedagang ke rekening NETELLER mereka.
c. Netellerbukan bank dan tidak meminjamkan dana nasabah
d. Pesaingterbesar Moneybookers
Kelebihan:
a. Perusahaansolid secara legalitas
b. Lebihdari 180 negara menggunakan layanan Neteller untuk mentransfer uang ke dan daripedagang, perusahaan perjudian online, dan dapat menarik dana ke rekening banksecara langsung
c. Pemegangrekening Neteller harus 18 tahun atau lebih dengan debit dan kartu kredit ataurekening bank dan alamat email
d. Ada kesesuaian alamat antara diwebsite
http://prntscr.com/196g92 (
http://www.neteller.com/about ) dengan
di domain
http://prntscr.com/196gb7
Isu:
a. Netellermulai memproses pembayaran judi online pada bulan Juli 2000
b. Pada tahun 2005 memproses pembayaran untuk 80% dari
pedagang judi dunia. 95% daripendapatan perusahaan pada saat itu berasal dari transfer dana ke perusahaangame online, dengan sebagian besar pengguna warga AS. Sehingga Account penggunaAS dibekukan karena sebagian besar dana keluar dari AS, dan dana akhirnyadikembalikan setelah 30 Juli 2007
WESTERN UNION
Situs:
http://www.westernunion.com
Berdiri: Pada tahun 1851, the New York and Mississippi
Valley Printing Telegraph Company didirikan di Rochester, New York oleh
Hiram Sibley dkk, dengan tujuan menciptakan system operasi telegraf yang
terpadu dan efisien. Kemudian Ezra Cornell telah membeli perusahaan yang
bangkrut tersebut dan menamainya the New York & Western Union
Telegraph Company
Legalitas: Terlisting di NYSE dari tahun 1884 dengan kode : WU
CEO/ Owner : Pendiri Ezra Cornell.
Ada beberapa kali terjadi pergantian President and CEO Western Union
dapat dilihat disini
http://en.wikipedia.org/wiki/Western_Union
Alamat: 12500E. Belford Ave, Englewood, CO 80112,USA
Review:
a. Western Unionadalah sistem transfer uang paling tua ada, berdiri lebih dari 150 tahun.Western Union berdiri di kota Rochester, New York pada
tahun 1851 diberi nama the New
York and Mississippi Valley Printing Telegraph Company. Pada tahun 1856 namanyaberubah menjadi The Western Union Telegraph Company. Awalnya perusahaan bergerak dibidang komunikasi telegraf yang
menghubungkan pantai barat dan timur Amerika Serikat
b. WesternUnion mulai merambah ke bisnis Jasa transfer uang dimulai pada tahun 1871 dantelah menjadi bisnis utama perusahaan. Western Union sekarang memiliki jaringan yang paling luas diseluruh dunia
c. PadaFebruari 2006 Western Union mengumumkan menghentikan layanan Telegram dan lebihfocus ke Jasa Transfer Uang
Kelebihan:
a. Ada kesesuaian alamat antara di website
http://prntscr.com/196j0y (
http://indonesia.westernunion.com/WUCOMWEB/staticMid.do?method=load&pagename=helpContactUs
) dengan di domain
http://prntscr.com/196j6g
b. Sistempembayaran Western Union adalah sistem yang dikenal transfer uang internasional tanpa membuka rekening
bank dengan jaringan terluas di titik pelayanan lebih dari 300 negara di dunia,
ia menawarkan metode yang dapat diandalkan, cepat dan nyaman transfer dana
c. Sudahterlisting di New York Stock Exchange (NYSE) sejaktahun 1884
Isu:
a. Adadugaan Western Union menyediakan informasi pribadi kepada intelejen AmerikaSerikat
b. Sebagai aksimelawan Teror, Western Union telah memblokir transaksi yang diduga adaketerlibatan dengan teroris. Sehingga saat ini, transfer dikirim dari situs webWestern Union memerlukan konfirmasi telepon identitas pengirim
PAYONEER
Situs:
http://www.payoneer.com
Berdiri: 17 April 2005
Legalitas: Payoneer terdaftar di Member Service Provider (MSP) dari MasterCard di seluruh dunia dan tercantum diweb-nya
http://prntscr.com/195vf5 (
http://www.payoneer.com )
CEO/ Owner : -
Alamat: Perusahaan ini berkantor pusat di New York City (410
Park Ave 15th Floor, New York, NY 10022 ) dengan kantor
R & D di Petah Tikva , Israel
Review: Payoneer adalah bisnisjasa keuangan berbasis internet yang memungkinkan pengguna untuk mentransferuang dan menerima pembayaran melalui re-loadable prabayar MasterCard kartudebit . Perusahaan ini berfokus
pada solusi pembayaran khusus, terutama
afiliasi , pembayaran massal, Lokal Transfer Dana Elektronik (TDE),
rekening pedagang, dan program pembayaran di negara-negara dengan sistem
perbankan terbelakang
http://prntscr.com/195ouz
Kelebihan: menggambarkan Payoneer
sebagai pesaing Paypal , memiliki "keuntungan lebih dari Paypal di arena
pembayaran mikro" karena "itu membuat pembayaran internasional lebih
mudah dengan tidak membutuhkan rekening bank untuk verifikasi."
http://prntscr.com/195wrz
Isu :
a. Ketidaksesuaianantara alamat di Website-nya
http://prntscr.com/195vtb
(
http://www.payoneer.com/contactUs.aspx) dengan alamat domain
http://prntscr.com/195vz7
b. Lebih focus kebisnis Afiliasi/ MLM
BITCOIN
Situs :
http://bitcoin.org
Berdiri:
a. Pertamakali dijelaskan dalam makalah 2008 oleh pseudonim pengembang Satoshi Nakamoto
b. Tanggal3 Januari 2009 jaringan Bitcoin muncul dengan rilis pertama open source klienBitcoin dan penerbitan Bitcoins pertama (Wikipedia)
c. Pada 27 September 2012, Yayasan Bitcoin diciptakan dalam
upaya untuk membakukan, melindungi, dan mempromosikan Bitcoin
(
http://bitcoin.org/en/about )
Legalitas: Belum ada legalitas secara hukum yang mengatur karena sifat Bitcoin yangdesentralisasi cryptocurrency, sehingga jaringan
Bitcoin ini tidak didukung oleh pemerintah atau lembaga
keuangan, atau dipatok dengan nilai dari setiap komoditi keras seperti emas (
http://www.coindesk.com/faq-what-is-bitcoin)
CEO/ Owner : Anonim,karena Satoshi Nakamoto pendiri Bitcoin adalah nama
samaran bagi orang atau sekelompok orang yang merancang protokol Bitcoin asli
pada tahun 2008. Dan sampai sekarang pemilik dan pencipta Bitcoin masih mister
(Wikipedia)
Alamat: Tidak teridentifikasi (No Identified)
Review:
a. Bitcoin adalah eksperimental,cryptocurrency desentralisasi yang memungkinkan pembayaran instan kepada siapa pun, di mana saja di dunia. Bitcoinmenggunakan teknologi peer-to-peer
untuk beroperasi tanpa otoritas pusat: mengelola transaksi dan
mengeluarkan uang yang dilakukan secara kolektif oleh jaringan
b. SoftwareBitcoin Asli diciptakan oleh Satoshi Nakamoto dirilis
menggunakan lisensi open source di bawah lisensi MIT
c. Bitcoin adalah salah satuimplementasi pertama dari konsep
yang disebut cryptocurrency yang pertama kali dijelaskan pada tahun 1998 oleh
Wei Dai di miliscypherpunks.
d. Cryptocurrencymerupakan mata uang yang menggunakan teknologi kriptografi. Kriptografi sebelum zaman modern secara efektif identik
dengan enkripsi . Ilustrasi sederhana tenang kriptografi seperti
chip yang dutanamkan di kartu debit (ATM) yang terdiri dari rumus-rumus
algoritma (Wikipedia)
e. Matauang BitCoin tidak tergantung pada harga stok koin emas dan perak.Sebaliknya, nilainya didasarkan pada keyakinan dalam
metode ini khususnya “perdagangan elektronik "
Kelebihan: Menurut Reuters ,
dokumen yang dirahasiakan menunjukkan bahwa bank-bank seperti Morgan Stanleydan Goldman Sachs telah mengunjungi bursa Bitcoin sesering 30 kali sehari.Karyawan bank internasional dan organisasi keuangan
besar telah menunjukkan minat di pasar Bitcoin juga (Wikipedia).
Isu:
a. SifatnyaBitcoin yang benar-benar anonim, tidak teridentifikasi dan desentralisasi dapatdimanfaatkan oleh beberapa orang untuk mencucikan uang mereka (money laundry) dari kegiatan illegal, sehingga akan
meningkatkan kegiatan cybercrime
b. Adabukti bahwa bitcoin diterima oleh beberapa bisnis utama dan ditimbun secaraindividu. Bitcoins telah mendapatkan transaksi di Argentina sebagai alternatifuntuk mata uang resmi. Ada juga tumbuh kesadaran penggunaan Bitcoin dalamtransaksi pasar gelap. Meskipun
volatilitas, bitcoin saat ini sedang digunakan di pasar gelap situs Silk Road
dan oleh Iran untuk menghindari sanksi mata uang asing. Pada 2013, Departemen
Keuangan AS memperluas peraturan anti pencucian uang untuk prosesor transaksibitcoin (Wikipedia).
c. Pada tanggal 18 Maret 2013, Financial Crimes
Enforcement Network (atau FinCEN), mengeluarkan laporan mengenai sentralisasi
dan desentralisasi "virtual mata uang" dan status hukum mereka di
dalam "money services business" (MSB) dan Undang-Undang Kerahasiaan Bank peraturan. Hal inidiklasifikasikan mata uang digital dan sistem pembayaran digital sepertiBitcoin sebagai "mata uang virtual" karena mereka tidak legal tender
di bawah kedaulatan setiap yurisdiksi (Wikipedia). Yang artinya bahwa Bitcoin
dinyatakan illegal oleh FinCEN
d. USAsudah melakukan tindakan awal gunakan menghentikan perkembangan Bitcoinkedepan, dengan menutup exchanger Bitcoin terbesar didunia yaitu Mt Gox (
http://www.businessinsider.com/mt-gox-bitcoin-exchange-shut-down-2013-5
dan
http://arstechnica.com/tech-policy/2013/05/feds-reveal-the-search-warrant-that-seized-mt-gox-account)
e. PenutupanMt Gox menyebabkan beberapa PP kena imbasnya, salah satunya OkPay. OkPay telahmenangguhkan (suspend) sementara transaksi yang memakai bitcoin (
http://www.coindesk.com/okpay-suspends-bitcoin-processingdan
(
http://www.theregister.co.uk/2013/05/29/okpay_suspends_bitcoin_processing)
f. Kritikusmenuduh bitcoin sebagai bentuk penipuan investasi dikenal sebagai skema Ponzi .Sebuah laporan studi kasus oleh Bank
Sentral Eropa mengamati bahwa sistem mata uang bitcoin saham beberapa
karakteristik dengan skema Ponzi (Wikipedia)
g. Rendahnyanilai intrinsik Bitcoin sebagai investasi, karena nilai mereka hanya bergantungpada kemauan pengguna untuk menerimanya. Selain itu, sebuah studi menunjukkanbahwa 45 persen dari transaksi Bitcoin akhirnya ditutup, sehingga banyakpelanggan kehilangan uang mereka (Wikipedia)
h. Sebagaimata uang digital murni, Bitcoins dapat disimpan pada laptop, thumb-drive,ponsel, dompet berbasis browser atau bahkan dompet kertas. menjadi kelemahan.
Namun hilangnya Bitcoin karena rusak/ hilangnya perangkat penyimpanan atau
melalui hacking, tidak dapat ditelusuri kembali kepemilikan yang sah (
http://www.coindesk.com/faq-what-is-bitcoin)
i. Diwebsitenya, Bitcoin sifatnya masih ekperimen dan pihak yang menangani berupayayasan yang sifatnya nirlaba/ nonprofit
j. TernyataBitcoin kurang aman, karena banyak tindakan pencurian dari transaksi Bitcoinseperti yang saya ambil dari Wikipedia
http://prntscr.com/19mtlh
